RSG Brasil
Local: Alphaville / SP
Cliente: Administradora de Consórcio

Cargo: Analista de PLD / (Prevenção à Lavagem de Dinheiro)

Descrição:

1. Monitoramento de Transações

   • Analisar e monitorar transações financeiras realizadas pelos clientes dos consórcios para identificar operações atípicas ou suspeitas que possam estar relacionadas à lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.

   • Utilizar ferramentas e sistemas específicos para triagem e cruzamento de dados, garantindo o cumprimento das normativas do BACEN.

2. Conheça Seu Cliente

   • Realizar procedimentos de Due Diligence para conhecer melhor os clientes e assegurar que os dados cadastrais estão completos, consistentes e atualizados.

   • Analisar a origem dos recursos utilizados pelos clientes para a aquisição de cotas de consórcio, garantindo conformidade com a legislação vigente.

3. Elaboração de Relatórios de Operações Suspeitas (ROS)

   • Elaborar e enviar os Relatórios de Operações Suspeitas (ROS) ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), quando necessário, conforme as diretrizes estabelecidas pelo BACEN.

   • Garantir que as notificações sejam realizadas dentro dos prazos e com todas as informações exigidas.

4. Treinamento e Capacitação

   • Promover treinamentos periódicos para equipes internas, conscientizando sobre a importância da prevenção à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e práticas de conformidade regulatória.

   • Disseminar as melhores práticas e os requisitos legais entre as áreas de negócios e operacionais da empresa.

5. Adequação às Normas e Regulamentos

   • Acompanhar as atualizações normativas do BACEN, do COAF e de outras entidades reguladoras, assegurando que as políticas e os procedimentos internos estejam em conformidade.

   • Auxiliar na implementação de novos requisitos regulatórios relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro.

6. Análise de Riscos

   • Realizar avaliações periódicas de risco da carteira de clientes, produtos e serviços oferecidos pela empresa.

   • Desenvolver e aprimorar ferramentas e metodologias para a gestão e mitigação de riscos de PLD.

7. Auditorias e Inspeções

   • Prestar suporte em auditorias internas e externas, garantindo a disponibilização de evidências e relatórios que comprovem a efetividade das práticas de PLD.

   • Atuar na correção de eventuais desvios apontados por auditorias e inspeções do BACEN.

8. Desenvolvimento de Políticas e Procedimentos

   • Criar e revisar políticas internas relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro, assegurando que estejam alinhadas às boas práticas de mercado e às exigências legais.

   • Participar de comitês de conformidade e contribuir para decisões estratégicas relacionadas à gestão de riscos regulatórios.

9. Relacionamento com Autoridades Reguladoras

   • Manter comunicação eficaz com o BACEN, COAF e outras autoridades competentes, respondendo a solicitações de informações, auditorias ou investigações.

10. Tecnologia e Inovação

• Auxiliar na implementação e no aprimoramento de sistemas de monitoramento automatizado que identifiquem padrões de comportamento suspeitos.

• Testar e validar tecnologias que otimizem os processos de PLD.

   

Habilidades e Competências Necessárias:

• Formação: Ensino Super completo em Administração, Economia, Contabilidade ou correlatos

• Conhecimento técnico em legislação e regulamentação de PLD aplicável ao setor financeiro e consórcios.

• Familiaridade com sistemas e ferramentas de compliance e monitoramento.

• Habilidade analítica para identificar padrões de comportamento suspeitos.

• Capacidade de comunicação para lidar com equipes, clientes e reguladores.

• Atenção à detalhes e compromisso com prazos.

• Ética e discrição no manejo de informações sensíveis.
   

Remuneração e Benefícios:

• Remuneração CLT + Plano de Saúde (Sul América) - 100% pago pela empresa, (após período de experiência) + VT + VR 30,00 + Auxílio Educacional

• Modelo de Trabalho: 100% presencial.

• Fácil acesso à Alphaville / Zona Oeste - SP.

• Jornada de trabalho: 2a. - 5a das 8h às 18h e 6a. feira das 8h até às 17h

• Ambiente de trabalho dinâmico e colaborativo

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